FCA și noul instrument pentru combaterea infracțiunilor financiare
Conform cercetărilor realizate de Autoritatea de Conduită Financiară (FCA), aproximativ 800.000 de persoane au raportat pierderi financiare cauzate de escrocherii legate de investiții sau pensii în perioada de 12 luni până în mai 2024. Cei care au experimentat fraude de tipul Authorised Push Payment (APP) sau fraude neautorizate legate de investiții sau pensii au fost, în majoritate, expuși acestor escrocherii prin promovarea lor pe rețelele sociale (aproximativ 17%) sau prin apeluri telefonice (17%). De asemenea, 16% au fost inițial contactați prin mesaje text, WhatsApp sau alte servicii de mesagerie.
Lansarea instrumentului ‘Firm Checker’
Pentru a combate aceste infracțiuni financiare, FCA a lansat ‘Firm Checker’, un instrument destinat să ajute consumatorii să evite escrocheriile prin verificarea dacă o firmă este autorizată și dispune de permisiunile necesare pentru a oferi servicii financiare. Sheree Howard, director executiv al autorizațiilor la FCA, a declarat: „Escrocii necruțători își evoluează constant tacticile pentru a fura bani de la victime nevinovate. Indiferent dacă luați în considerare o investiție, o oportunitate de pensie, un împrumut sau un alt serviciu financiar, folosiți Firm Checker pentru a confirma că firma este autorizată și pentru a ajuta la combaterea crimei financiare.”
Îngrijorări legate de instrumentul ‘Firm Checker’
Detaliile complete ale funcționalității instrumentului nu sunt încă clare. FCA menționează că ‘Firm Checker’ a fost „proiectat special pentru și testat cu consumatorii pentru a asigura eficiența și ușurința în utilizare”. Lisa McKinnon-Lower, partener la firma de avocatură Spencer West, a exprimat îngrijorări cu privire la lipsa detaliilor: „Principala mea îngrijorare este că cei mai frecvent victimizați de aceste escrocherii nu sunt întotdeauna echipați pentru a naviga în sistemele de verificare digitală, mai ales când sunt presați în timp real de escroci sofisticați. Chiar și în cazul în care consumatorii verifică autorizarea, firmele clone și permisiunile înșelătoare ar putea continua să genereze confuzie și un sentiment fals de siguranță. Dacă este conceput bine și utilizat corect, acest instrument ar putea fi extrem de util în combaterea fraudei, poate chiar dincolo de scopul actual prevăzut.”
Concluzie
Lansarea instrumentului ‘Firm Checker’ de către FCA reprezintă un pas important în lupta împotriva infracțiunilor financiare, însă eficiența sa depinde de accesibilitatea și claritatea funcționalității, având în vedere riscurile și complexitatea întâmpinate de consumatori în fața escrocheriilor moderne.
